晴れてフリーランスになった30代ワーママのあなた、確定申告について「よくわからない」という不安をお持ちではないですか？
私は今、フリーランスを目指す契約社員ですが、税金の処理は会社がやってくれているので、確定申告の知識はほぼゼロです…。
そこで今回は、フリーランス初心者のワーママが確定申告をスムーズに進められるように、必要な情報を調べてみました！
コピペOKの帳簿テンプレや確定申告のチェックリストもあるのでぜひご覧ください！
この記事が、毎日頑張るワーママのあなたのお役に立てればうれしいです♪
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フリーランスワーママでも確定申告は必須？
確定申告とは、1年間の所得や税金を自分で計算して、税務署に申告・納税する手続きですよ！
なるほど…確定申告はしなければならないの？
年間所得が48万円を超える場合は確定申告は必要ですよ！
この「所得」とは「収入－経費」のことです。
つまり、お仕事で得たお金（収入）から経費を差し引いた金額（所得）が48万円を超えると、税務署に申告しなければなりません。
また、確定申告には「青色申告」と「白色申告」があり、それぞれ提出する書類やルールが異なりますよ。
・青色申告：帳簿をきちんとつけることで、税金の控除や優遇が受けられる申告方法。
・白色申告：帳簿の作成が簡単で手軽に申告できる方法。一方で青色申告のような特典はない。
最初は簡単な白色申告からスタートし、利益が多くなってきたら青色申告に切り替えて節税するのもおすすめですよ！
開業届を出していなくても、48万円以上の所得を得ていれば確定申告の対象になるので注意してくださいね！
確定申告の基本ステップ【初心者ワーママ向け】
ここでは、初心者フリーランスのワーママ向けに確定申告の基本ステップをわかりやすく解説しますよ！
STEP1：帳簿をつける（レシート・売上の記録）
まずは1年間の売上や経費を記録する帳簿を作りましょう。
ExcelやGoogleスプレッドシートなどを使うと整理しやすくミスも減らせますよ！
また、freeeやマネーフォワードなどの無料会計ソフトを使うと、レシートの読み込みや銀行口座との連携ができるのでとても便利ですよ♪
STEP2：必要書類を集める
次に、確定申告に必要な書類を集めましょう。
必要な書類は以下のようなものです。
- 収入関係：請求書、振込明細、取引履歴
- 経費関係：領収書、レシート（消耗品、通信費、交通費など）
- 控除関係：国民年金・健康保険の支払証明、医療費、生命保険料の控除証明書など
確定申告の前に急いで集めるのではなく、日頃からファイルやアプリで管理しておくのが時短のコツですよ！
STEP3：申告方法を決める（e-Tax／郵送／持参）
確定申告書の提出方法には次の3種類あります。
・e-Tax：オンラインで自宅で提出できる。マイナンバーカードとスマートフォンが必要。
・郵送：返信用封筒も一緒に封筒に入れて税務署に送る必要がある。
・持参：税務署に直接持っていく。確定申告時期は混雑している可能性がある。
時間がとにかくないワーママのあなたには、家でできるe-Taxがおすすめですよ♪
STEP4：提出・納税する
確定申告書の提出が終わったら、納付書またはネットバンキングで税金を支払います。
還付金がある場合は確定申告から1か月ほどで銀行口座に振り込まれますよ！
確定申告をすることで、多く払いすぎたために返してもらえる税金。
ワーママフリーランスにおすすめの時短アイテム・サービス
忙しい30代ワーママフリーランスのあなたには、確定申告の手間を減らす工夫が必須です。
たとえば、freeeやマネーフォワードなどの無料会計ソフトは、売上や経費の入力を自動化してくれるのでとても時短になります！
また、レシートをスマホで撮影するだけでデータ化してくれるアプリもありますよ。
帳簿も必要書類も、ソフトやアプリを使って日ごろからコツコツ進めておけば、確定申告がとても時短になるんですね！
【コピペOK！】確定申告のための帳簿テンプレート
ここで、シンプルで初心者フリーランスワーママのあなたでも使いやすい帳簿テンプレの例をご紹介します！
月別売上・経費一覧（例）
| 日付 | 内容 | 収入 | 経費 | メモ |
|---|---|---|---|---|
| 1/5 | ライティング代行A社 | 30,000円 | – | 請求書No.01 |
| 1/10 | 消耗品（プリンター用紙） | – | 1,200円 | 経費 |
| 1/18 | デザインB社 | 45,000円 | – | 請求書No.02 |
この形式を月ごとにまとめておけば、確定申告時にそのまま使えてとても便利ですよ！
ぜひこのままコピペして、ExcelやGoogleスプレッドシートなどで記録するのに使ってくださいね♪
【保存版】確定申告前にチェックしたいリスト
確定申告の提出前に以下のチェックリストで確認して抜け漏れを防ぎましょう！
☑ 開業届の提出は済んでいるか
☑ 売上・経費の記録はすべてまとめたか
☑ 領収書・レシートを分類してあるか
☑ 控除関連の証明書（保険・医療費など）を集めたか
☑ 確定申告書類を作成したか
☑ 提出方法（e-Tax・郵送・持参）を決めたか
☑ 納付方法を確認したか（還付の有無含む）
☑ 書類の控えをPDFで保存したか
このチェックリストを印刷して冷蔵庫やデスク前に貼っておくのもおすすめですよ♪
▼こちらの書籍は、マンガで読みやすく初心者の私でもフリーランスに必要なお金の手続きなどがわかりやすかったのでおすすめですよ♪
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よくある質問Q&A
Q. 家事代行を利用した費用は経費になりますか？
A. 業務と関係がある場合（たとえば、作業時間を確保するために利用したなど）でも、プライベートの支出と見なされる可能性が高いので、経費として認められにくいです。
Q. 確定申告を忘れてしまったらどうすればいい？
A. 期限を過ぎてもできますが、遅れると延滞税や罰金のようなお金がかかることがあります。事前に予定表に入れて早めに対応しましょう！
Q. 開業届を出していなくても確定申告は必要？
A. 開業届の提出は義務ではありませんが、年間所得が48万円を超える場合は確定申告が必ず必要ですよ！
【体験談】初心者ワーママフリーランスの確定申告
ここで、フリーランスになってはじめての確定申告をした30代ワーママの体験談をご紹介します！
育休から復帰後、時短勤務の働きづらさを感じ、フリーランスに挑戦しました。
家で仕事ができるようになった反面、「確定申告ってなに？」というレベルで、ネットで検索しても専門用語ばかりでちんぷんかんぷん。
夜中に帳簿をまとめては泣きたくなる日もありました…。
しかし、シンプルな帳簿を毎月コツコツつけ始め、少しずつ用語が理解できるように。
今では確定申告も怖くなくなりました！
1つずつコツコツとステップを踏めば乗り越えられるんですね！私も頑張ります！
まとめ
確定申告は、日ごろからコツコツ帳簿や書類をまとめておけば、意外と難しくないものです。
フリーランスになったワーママのあなたも、帳簿のテンプレやチェックリストを活用してスムーズに乗り切ってくださいね！
今回ご紹介した確定申告のステップなどが、毎日頑張るワーママのお役に立てればうれしいです♪
そもそも確定申告ってなに？